Apa yang Harus Diketahui Tentang Mata Uang Kripto dan Penipuan

Bingung tentang mata uang kripto, seperti bitcoin atau Ether (terkait dengan Ethereum)? Anda tidak sendirian. Sebelum Anda menggunakan atau berinvestasi dalam mata uang kripto, ketahui apa yang membuatnya berbeda dari uang tunai dan metode pembayaran lainnya, dan cara menemukan penipuan mata uang kripto atau mendeteksi akun mata uang kripto yang mungkin dikompromikan.

  • Apa yang Harus Diketahui Tentang Mata Uang Kripto 
  • Membayar Dengan Mata Uang Kripto? 
  • Cara Menghindari Penipuan Mata Uang Kripto 
  • Cara Melaporkan Penipuan Mata Uang Kripto


Apa yang Harus Diketahui Tentang Mata Uang Kripto

Apa itu mata uang kripto?

Mata uang kripto adalah jenis mata uang digital yang umumnya hanya ada secara elektronik. Anda biasanya menggunakan ponsel, komputer, atau ATM mata uang kripto untuk membeli mata uang kripto. Bitcoin dan Ether adalah mata uang kripto yang terkenal, tetapi ada banyak mata uang kripto yang berbeda, dan yang baru terus diciptakan.

Bagaimana orang menggunakan mata uang kripto?

Orang-orang menggunakan mata uang kripto karena berbagai alasan — pembayaran cepat, untuk menghindari biaya transaksi yang dibebankan oleh bank tradisional, atau karena menawarkan beberapa anonimitas. Yang lain memegang mata uang kripto sebagai investasi, berharap nilainya naik.

Bagaimana Anda mendapatkan mata uang kripto?

Anda dapat membeli mata uang kripto melalui pertukaran, aplikasi, situs web, atau ATM mata uang kripto. Beberapa orang mendapatkan mata uang kripto melalui proses kompleks yang disebut "penambangan," yang membutuhkan peralatan komputer canggih untuk memecahkan teka-teki matematika yang sangat rumit.

Di mana dan bagaimana Anda menyimpan mata uang kripto?

Mata uang kripto disimpan dalam dompet digital, yang dapat online, di komputer Anda, atau di hard drive eksternal. Dompet digital memiliki alamat dompet, yang biasanya terdiri dari serangkaian panjang angka dan huruf. Jika sesuatu terjadi pada dompet Anda atau dana mata uang kripto Anda - seperti platform pertukaran online Anda keluar dari bisnis, Anda mengirim mata uang kripto ke orang yang salah, Anda kehilangan kata sandi ke dompet digital Anda, atau dompet digital Anda dicuri atau dikompromikan - Anda mungkin menemukan bahwa tidak ada yang dapat turun tangan untuk membantu mene uman Kembali dana anda.

Bagaimana mata uang kripto berbeda dari AS. Dolar?

Karena mata uang kripto hanya ada secara online, ada perbedaan penting antara mata uang kripto dan mata uang tradisional, seperti dolar AS.

Akun mata uang kripto tidak didukung oleh pemerintah. Mata uang kripto yang disimpan di rekening tidak diasuransikan oleh pemerintah seperti dolar AS yang disetorkan ke rekening bank yang diasuransikan FDIC. Jika terjadi sesuatu pada akun atau dana mata uang kripto Anda - misalnya, perusahaan yang menyediakan penyimpanan untuk dompet Anda keluar dari bisnis atau diretas - pemerintah tidak memiliki kewajiban untuk turun tangan dan membantu mendapatkan uang Anda kembali.

Nilai mata uang kripto terus berubah. Nilai mata uang kripto dapat berubah dengan cepat, bahkan berubah setiap jam. Dan jumlah perubahannya bisa menjadi signifikan. Itu tergantung pada banyak faktor, termasuk penawaran dan permintaan. Mata uang kripto cenderung lebih fluktuatif daripada investasi yang lebih tradisional, seperti saham dan obligasi. Investasi yang bernilai ribuan dolar hari ini mungkin hanya bernilai ratusan besok. Dan, jika nilainya turun, tidak ada jaminan itu akan naik lagi.

Membayar Dengan Mata Uang Kripto?

Ada banyak cara pembayaran dengan mata uang kripto berbeda dengan pembayaran dengan kartu kredit atau metode pembayaran tradisional lainnya.

Pembayaran mata uang kripto tidak disertai dengan perlindungan hukum. Kartu kredit dan kartu debit memiliki perlindungan hukum jika terjadi kesalahan. Misalnya, jika Anda perlu memperdebatkan pembelian, perusahaan kartu kredit Anda memiliki proses untuk membantu Anda mendapatkan uang Anda kembali. Mata uang kripto biasanya tidak dilengkapi dengan perlindungan semacam itu.

Pembayaran mata uang kripto biasanya tidak dapat dibalik. Setelah Anda membayar dengan mata uang kripto, Anda biasanya hanya bisa mendapatkan uang Anda kembali jika orang yang Anda bayar mengirimkannya kembali. Sebelum Anda membeli sesuatu dengan mata uang kripto, ketahui reputasi penjualnya, dengan melakukan riset sebelum Anda membayar.

Beberapa informasi tentang transaksi Anda kemungkinan akan terbuka untuk umum. Orang-orang berbicara tentang transaksi mata uang kripto secara anonim. Tetapi kenyataannya tidak sesederhana itu. Transaksi mata uang kripto biasanya akan dicatat pada buku besar publik, yang disebut "blockchain." Itu adalah daftar publik dari setiap transaksi mata uang kripto - baik di sisi pembayaran maupun tanda terima. Tergantung pada blockchain, informasi yang ditambahkan ke blockchain dapat mencakup detail seperti jumlah transaksi, serta alamat dompet pengirim dan penerima. Terkadang dimungkinkan untuk menggunakan informasi transaksi dan dompet untuk mengidentifikasi orang-orang yang terlibat dalam transaksi tertentu. Dan ketika Anda membeli sesuatu dari penjual yang mengumpulkan informasi lain tentang Anda, seperti alamat pengiriman, informasi itu juga dapat digunakan untuk mengidentifikasi Anda nanti.

Cara Menghindari Penipuan Mata Uang Kripto

Penipu selalu menemukan cara baru untuk mencuri uang Anda menggunakan mata uang kripto. Untuk menghindari penipuan kripto, berikut adalah beberapa hal yang harus diketahui.

Hanya penipu yang menuntut pembayaran dalam mata uang kripto. Tidak ada bisnis yang sah yang akan menuntut Anda mengirim mata uang kripto terlebih dahulu - bukan untuk membeli sesuatu, dan bukan untuk melindungi uang Anda. Itu selalu penipuan.

Hanya penipu yang akan menjamin keuntungan atau keuntungan besar. Jangan percaya orang yang menjanjikan Anda dapat menghasilkan uang dengan cepat dan mudah di pasar kripto.

Jangan pernah mencampurkan kencan online dan saran investasi. Jika Anda bertemu seseorang di situs atau aplikasi kencan, dan mereka ingin menunjukkan kepada Anda cara berinvestasi dalam kripto, atau meminta Anda untuk mengirimi mereka kripto, itu adalah penipuan.

Temukan penipuan terkait kripto  Penipu menggunakan beberapa taktik penipuan yang telah dicoba dan benar - hanya sekarang mereka menuntut pembayaran dalam mata uang kripto. Penipuan investasi adalah salah satu cara utama penipu menipu Anda untuk membeli mata uang kripto dan mengirimkannya ke penipu. Tetapi penipu juga meniru bisnis, lembaga pemerintah, dan minat cinta, di antara taktik lainnya.

Penipuan investasi  Penipuan investasi sering menjanjikan Anda dapat "menghasilkan banyak uang" dengan "risiko nol," dan sering dimulai di media sosial atau aplikasi atau situs kencan online. Penipuan ini, tentu saja, dapat dimulai dengan teks, email, atau panggilan yang tidak terduga juga. Dan, dengan penipuan investasi, kripto menjadi pusat dalam dua cara: itu bisa menjadi investasi dan pembayaran.

Berikut adalah beberapa penipuan investasi yang umum, dan cara mengenalinya.

Seorang yang disebut "manajer investasi" menghubungi Anda secara tiba-tiba. Mereka berjanji untuk menumbuhkan uang Anda - tetapi hanya jika Anda membeli mata uang kripto dan mentransfernya ke akun online mereka. Situs web investasi yang mereka arahkan kepada Anda terlihat nyata, tetapi itu benar-benar palsu, dan begitu juga janji mereka. Jika Anda masuk ke "akun investasi" Anda, Anda tidak akan dapat menarik uang Anda sama sekali, atau hanya jika Anda membayar biaya tinggi.

Seorang penipu berpura-pura menjadi seorang selebriti yang dapat melipatgandakan mata uang kripto apa pun yang Anda kirimkan kepada mereka. Tetapi selebriti tidak menghubungi Anda melalui media sosial. Itu adalah seorang penipu. Dan jika Anda mengklik tautan tak terduga yang mereka kirim atau mengirim mata uang kripto ke apa yang disebut kode QR selebriti, uang itu akan langsung masuk ke penipu dan akan hilang.

"Minat cinta" online ingin Anda mengirim uang atau mata uang kripto untuk membantu Anda berinvestasi. Itu adalah sebuah penipuan. Segera setelah seseorang yang Anda temui di situs atau aplikasi kencan meminta uang Anda, atau menawarkan saran investasi kepada Anda, ketahuilah ini: itu adalah penipu. Saran dan penawaran untuk membantu Anda berinvestasi dalam mata uang kripto tidak lain adalah penipuan. Jika Anda mengirimi mereka kripto, atau uang dalam bentuk apa pun, itu akan hilang, dan Anda biasanya tidak akan mendapatkannya kembali.

Penipu menjamin bahwa Anda akan menghasilkan uang atau menjanjikan pembayaran besar dengan jaminan pengembalian. Tidak ada yang bisa membuat jaminan itu. Jauh lebih sedikit dalam waktu singkat. Dan tidak ada yang "risiko rendah" tentang investasi mata uang kripto. Jadi: jika sebuah perusahaan atau orang menjanjikan Anda akan menghasilkan keuntungan, itu adalah penipuan. Bahkan jika ada dukungan selebriti atau testimoni dari investor yang bahagia. Itu mudah dipalsukan.

Penipu menjanjikan uang gratis. Mereka akan menjanjikan uang tunai gratis atau mata uang kripto, tetapi janji uang gratis selalu palsu.

Penipu membuat klaim besar tanpa detail atau penjelasan. Apa pun investasinya, cari tahu cara kerjanya dan ajukan pertanyaan tentang ke mana uang Anda pergi. Manajer atau penasihat investasi yang jujur ingin membagikan informasi itu dan akan mendukungnya dengan detail.

Sebelum Anda berinvestasi dalam kripto, cari secara online nama perusahaan atau orang dan nama mata uang kripto, ditambah kata-kata seperti "ulasan," "penipuan," atau "keluhan." Lihat apa yang dikatakan orang lain. Dan baca lebih lanjut tentang penipuan investasi umum lainnya.

Peniru bisnis, pemerintah, dan pekerjaan  Dalam penipuan peniru bisnis, pemerintah, atau pekerjaan, penipu berpura-pura menjadi seseorang yang Anda percayai untuk meyakinkan Anda untuk mengirimi mereka uang dengan membeli dan mengirim mata uang kripto.

Penipu meniru perusahaan-perusahaan terkenal. Ini datang dalam gelombang, dan penipu mungkin mengatakan mereka berasal dari Amazon, Microsoft, FedEx, bank Anda, atau banyak lainnya. Mereka akan mengirim SMS, menelepon, mengirim email, atau mengirim pesan di media sosial — atau mungkin memasang peringatan pop-up di komputer Anda. Mereka mungkin mengatakan ada penipuan di akun Anda, atau uang Anda berisiko - dan untuk memperbaikinya, Anda perlu membeli kripto dan mengirimkannya kepada mereka. Tapi itu adalah penipuan. Jika Anda mengklik tautan di pesan apa pun, menjawab panggilan, atau menelepon kembali nomor di pop-up, Anda akan terhubung dengan penipu.

Penipu meniru bisnis baru atau mapan yang menawarkan koin atau token kripto palsu. Mereka akan mengatakan bahwa perusahaan memasuki dunia kripto dengan mengeluarkan koin atau token mereka sendiri. Mereka mungkin membuat iklan media sosial, artikel berita, atau situs web yang apik untuk mendukung semuanya dan menipu orang agar membeli. Tetapi koin dan token kripto ini adalah penipuan yang akhirnya mencuri uang dari orang-orang yang membelinya. Penelitian online untuk mengetahui apakah sebuah perusahaan telah menerbitkan koin atau token. Itu akan dilaporkan secara luas di media mapan jika itu benar.

Penipu meniru lembaga pemerintah, penegak hukum, atau perusahaan utilitas. Mereka mungkin mengatakan ada masalah hukum, bahwa Anda berhutang uang, atau akun atau manfaat Anda dibekukan sebagai bagian dari penyelidikan. Mereka memberi tahu Anda untuk menyelesaikan masalah atau melindungi uang Anda dengan membeli mata uang kripto. Mereka mungkin mengatakan untuk mengirimkannya ke alamat dompet yang mereka berikan kepada Anda - untuk "penyimpananan yang aman." Beberapa penipu bahkan tetap berbicara di telepon dengan Anda saat mereka mengarahkan Anda ke ATM mata uang kripto dan memberikan instruksi langkah demi langkah tentang cara memasukkan uang dan mengubahnya menjadi mata uang kripto. Mereka akan mengarahkan Anda untuk mengirim kripto dengan memindai kode QR yang mereka berikan kepada Anda, yang mengarahkan pembayaran langsung ke dompet digital mereka - dan kemudian hilang.

Penipu mencantumkan pekerjaan palsu di situs pekerjaan. Mereka bahkan mungkin mengirimkan tawaran pekerjaan yang tidak diminta terkait dengan kripto seperti pekerjaan yang membantu merekrut investor, menjual atau menambang mata uang kripto, atau membantu mengubah uang tunai menjadi kripto. Tetapi apa yang disebut "pekerjaan" ini hanya dimulai jika Anda membayar biaya dalam mata uang kripto. Yang selalu merupakan penipuan, setiap saat. Sebagai tugas pertama Anda dalam "pekerjaan" Anda, penipu ini mengirimi Anda cek untuk disetorkan ke rekening bank Anda. (Cek itu akan berubah menjadi palsu.) Mereka akan memberi tahu Anda untuk menarik sebagian dari uang itu, membeli mata uang kripto untuk "klien" yang dibuat-buat, dan mengirimkannya ke akun kripto yang mereka berikan kepada Anda. Tetapi jika Anda melakukannya, uangnya akan hilang, dan Anda akan berada di hook untuk membayar kembali uang itu ke bank Anda.

Penipu meniru bisnis baru atau mapan yang menawarkan koin atau token kripto palsu. Mereka akan mengatakan bahwa perusahaan memasuki dunia kripto dengan mengeluarkan koin atau token mereka sendiri. Mereka mungkin membuat iklan media sosial, artikel berita, atau situs web yang apik untuk mendukung semuanya dan menipu orang agar membeli. Tetapi koin dan token kripto ini adalah penipuan yang akhirnya mencuri uang dari orang-orang yang membelinya. Penelitian online untuk mengetahui apakah sebuah perusahaan telah menerbitkan koin atau token. Itu akan dilaporkan secara luas di media mapan jika itu benar.

Penipu meniru lembaga pemerintah, penegak hukum, atau perusahaan utilitas. Mereka mungkin mengatakan ada masalah hukum, bahwa Anda berhutang uang, atau akun atau manfaat Anda dibekukan sebagai bagian dari penyelidikan. Mereka memberi tahu Anda untuk menyelesaikan masalah atau melindungi uang Anda dengan membeli mata uang kripto. Mereka mungkin mengatakan untuk mengirimkannya ke alamat dompet yang mereka berikan kepada Anda - untuk "penyimpananan yang aman." Beberapa penipu bahkan tetap berbicara di telepon dengan Anda saat mereka mengarahkan Anda ke ATM mata uang kripto dan memberikan instruksi langkah demi langkah tentang cara memasukkan uang dan mengubahnya menjadi mata uang kripto. Mereka akan mengarahkan Anda untuk mengirim kripto dengan memindai kode QR yang mereka berikan kepada Anda, yang mengarahkan pembayaran langsung ke dompet digital mereka - dan kemudian hilang.

Penipu mencantumkan pekerjaan palsu di situs pekerjaan. Mereka bahkan mungkin mengirimkan tawaran pekerjaan yang tidak diminta terkait dengan kripto seperti pekerjaan yang membantu merekrut investor, menjual atau menambang mata uang kripto, atau membantu mengubah uang tunai menjadi kripto. Tetapi apa yang disebut "pekerjaan" ini hanya dimulai jika Anda membayar biaya dalam mata uang kripto. Yang selalu merupakan penipuan, setiap saat. Sebagai tugas pertama Anda dalam "pekerjaan" Anda, penipu ini mengirimi Anda cek untuk disetorkan ke rekening bank Anda. (Cek itu akan berubah menjadi palsu.) Mereka akan memberi tahu Anda untuk menarik sebagian dari uang itu, membeli mata uang kripto untuk "klien" yang dibuat-buat, dan mengirimkannya ke akun kripto yang mereka berikan kepada Anda. Tetapi jika Anda melakukannya, uangnya akan hilang, dan Anda akan berada di hook untuk membayar kembali uang itu ke bank Anda.

Untuk menghindari peniru bisnis, pemerintah, dan pekerjaan, ketahuilah bahwa

Tidak ada bisnis atau pemerintah yang sah yang akan mengirim email, teks, atau pesan kepada Anda di media sosial untuk meminta uang. Dan mereka tidak akan pernah menuntut agar Anda membeli atau membayar dengan mata uang kripto.

Jangan pernah mengklik tautan dari teks, email, atau pesan media sosial yang tidak terduga, bahkan jika itu tampaknya berasal dari perusahaan yang Anda kenal.

Jangan membayar siapa pun yang menghubungi Anda secara tak terduga, menuntut pembayaran dengan mata uang kripto.

Jangan pernah membayar biaya untuk mendapatkan pekerjaan. Jika seseorang meminta Anda untuk membayar di muka untuk sebuah pekerjaan atau mengatakan untuk membeli mata uang kripto sebagai bagian dari pekerjaan Anda, itu adalah penipuan.

Penipuan pemerasan  Penipu mungkin mengirim email atau surat AS ke rumah Anda dengan mengatakan bahwa mereka memiliki foto, video, atau informasi pribadi yang memalukan atau berkompromi tentang Anda. Kemudian, mereka mengancam untuk mempublikasikannya kecuali Anda membayar mereka dalam mata uang kripto. Jangan lakukan itu. Ini adalah pemerasan dan upaya pemerasan kriminal. Laporkan ke FBI segera.

Cara Melaporkan Penipuan Mata Uang Kripto

Laporkan penipuan dan aktivitas mencurigakan lainnya yang melibatkan mata uang kripto ke

FTC di ReportFraud.ftc.gov

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) di CFTC.gov/complaint

Amerika Serikat Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) di sec.gov/tcr

Pusat Pengaduan Kejahatan Internet (IC3) di ic3.gov/Home/FileComplaint

Perusahaan pertukaran mata uang kripto yang Anda gunakan untuk mengirim uang